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May 30, 2023

Änderungen der KYC-Normen werden ein robustes, integratives digitales Zahlungsökosystem schaffen: Fintech Convergence Council

Der Fintech Convergence Council (FCC), der unter der Schirmherrschaft des

Der Fintech Convergence Council (FCC), der unter der Schirmherrschaft der Internet and Mobile Association of India (IAMAI) arbeitet, begrüßt die jüngsten Änderungen der Master Directions on Know Your Customer (KYC) Directions, 2016, durch die Reserve Bank of India (RBI).

sagte Srinivas Jain, Co-Vorsitzender der FCC und Executive Director und Head of Strategy des SBI Mutual Fund„Die Änderungen der KYC-Normen stehen im Einklang mit den jüngsten Änderungen der PMLA-Regeln (Prevention of Money Laundering Act). Während einige der Änderungen die Bestimmungen weiter verdeutlichen, sind andere Wegbereiter, was zu gemischten Reaktionen seitens der Branche führt. Die unmittelbare Anwendbarkeit.“ Aufgrund der Änderungen hat die Branche mit den Auswirkungen und der Umsetzung der Änderungen zu kämpfen. Die Änderungen bestätigen jedoch die Bemühungen der Regulierungsbehörde, ein ausgewogenes Verhältnis zwischen der Vereinfachung des KYC-Prozesses für regulierte Unternehmen bis zu einem gewissen Grad und der Verbesserung ihrer Fähigkeit, Zugang zu Finanzprodukten zu erhalten, zu finden durch innovative Technologien wie KI und ML.“

Die Änderungen bringen mehrere Änderungen im KYC-Prozess für REs (regulierte Unternehmen) mit sich, einschließlich der Überarbeitung des Schwellenwerts für „wirtschaftliches Eigentum“ für registrierte „Unternehmen“ und „Treuhänder“ von zuvor 25 % bzw. 15 % auf 10 %. Durch die Änderungen werden auch die Definitionen von Begriffen wie „Gruppe“, „Non-Profit-Organisation“, „PEP“ und „Korrespondenzbank“ und anderen hinzugefügt oder geändert. Darüber hinaus müssen REs über eine gruppenweite KYC-Richtlinie zur Erfüllung von Verpflichtungen wie der Aufbewahrung von Transaktions- und Kunden-KYC-Daten verfügen. Zu den Änderungen im Zusammenhang mit dem videobasierten Kundenidentifizierungsprozess (V-CIP) gehört unter anderem die Anforderung, die V-CIP-Infrastruktur von von CERT-IN beauftragten Prüfern testen zu lassen.

Der Fintech Convergence Council ist davon überzeugt, dass diese Änderungen ein robusteres und integrativeres digitales Zahlungsökosystem im Land schaffen werden.